ALTERSVORSORGE
DES UNTERNEHMERS

ALTERS&shyVORSORGE
DES UNTERNEHMERS

„Wie sind Sie fürs Alter aufgestellt? Welche Vorstellungen haben Sie davon, wie Ihre Vorsorge aufgebaut werden soll? Ich analysiere Ihren Status quo und zeige Ihnen individuelle Lösungswege auf!“

Peter Servos

Weil Unternehmerinnen und Unternehmer auf mehr achten müssen

„Wie viel muss ich zurücklegen, um fürs Alter gut versorgt zu sein?“ Haben Sie sich diese Frage so oder so ähnlich schon gestellt? Dann sollten wir uns unterhalten, denn sie beinhaltet zwei grundsätzliche Denkfehler.

Unternehmer (und natürlich auch Unternehmerin) zu sein, bedeutet aktives, selbstständiges Handeln. Gerade bei jungen Unternehmen fließt dabei das gesamte unternehmerische Engagement in den Aufbau und die Entwicklung der Geschäftsidee. Kraft, Zeit und Geld wird in die Firma investiert – das „Alter“ oder besser der „Ruhestand“ sind weit und sogar undenkbar!

Und doch kommt die Frage immer drängender ins Bewusstsein: Wie möchte ich mein Leben nach der aktiven Unternehmerkarriere führen, wie sieht meine „Exitstrategie“ aus? Je älter der Unternehmer oder die Unternehmerin wird, desto wichtiger ist es sich mit diesen Fragen zu beschäftigen.

Ich eruiere gemeinsam mit Ihnen nicht nur Ihre aktuellen Familien- und Vermögensverhälntnisse, sondern entwickle mit Ihnen ganz individuell einen Aufbauplan für Ihre Vorsorge. Mit dem Ziel, dass Ihre Vorsorge genau das erzielen kann, was Ihren Wünschen und Bedürfnissen entspricht. Und das ist nur der Anfang!

Als direkter, persönlicher Ansprechpartner stehe ich Ihnen bei diesen Themen gerne mit Rat und Tat zur Seite. Haben Sie Interesse an Beratung und Unterstützung? Dann sprechen Sie mich gerne unverbindlich an!

Ihr Peter Servos
Geschäftsführer, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Fachberater für Sanierung u. Insolvenzverwaltung (DStV e.V.)

Ich frage zum Beispiel auch: „Wann waren Sie zum letzten Mal bei der Vorsorge?“

Zur ganzheitlichen Betrachtung Ihrer Situation gehört viel, mehr als ein Blick aufs Konto oder das Aktiendepot. Um Sie persönlich ideal beraten zu können, brauche ich Einblick in Ihre gesamte berufliche und auch familiäre Situation. Welche Erwartungen z. B. Ihr Ehepartner oder Ihre Kinder an Sie haben werden, spielt eine bedeutende Rolle. Welche Absicherungen haben Sie bereits eingebaut? Welche ersten Schritte vielleicht schon unternommen? Und: Welche Erfahrungen haben Sie dabei gesammelt?

Und nicht zuletzt: Wie sieht es auch um Ihre eigene Vorsorge aus? Denn was brächte Ihnen eine gute Altersvorsorge, wenn Sie diese nicht mehr genießen könnten?

Viele dieser Fragen stellen wir uns gemeinsam. Je früher, desto besser!

Erwarten Sie bitte nicht eine klassische Finanzierungsberatung!

Ich bin frei in meinem Handeln, nicht darauf angewiesen, Provisionen einzustreichen oder Kennzahlen zu erreichen. Ich stelle Ihnen deshalb mein persönliches Wissen und meine ganz persönlichen Erfahrungswerte zur Verfügung. Ich höre mir an, wovor Sie Angst haben oder welche Gefahren Sie sehen. Ich werde Sie nicht auf Wege schicken, die Ihnen persönlich unangenehm sind.

Nicht jeder ist dafür gemacht, in Immobilien zu investieren. Nicht jeder fühlt sich auf dem Aktienmarkt wohl. Wir finden gemeinsam Lösungen, die Ihrer Situation, Ihrer Lebensplanung und Ihrer Persönlichkeit entsprechen. Und wir setzen diese um. Gemeinsam!

Es geht nicht (nur) darum, ob ein Investment eher in Aktien oder Immobilien gehen sollte!

Bestens aufgestellt: mit guter Organisiation und individueller Strategie!

Ich bin von Hause aus Steuerberater. „Steuern heißen Steuern, weil man sie steuern kann,“ ist so eine Weisheit, die ich verinnerlicht habe. Deshalb ist es für Ihre Altersvorsorge natürlich auch wichtig, die organisatorische Aufstellung Ihres Betriebes zu beleuchten. Finanzielle, wirtschaftliche, rechtliche und steuerliche Fragen müssen da beantwortet werden! Nicht zuletzt: Welche täglichen Vollmachten müssen erteilt werden? Haben Sie schon ein Testament gemacht? Gibt es eine Nachfolgeidee oder sogar schon einen/eine Nachfolger/-in?

Jetzt ist die Zeit gekommen, genau darüber zu reden!

Es geht eben nicht darum, etwas „zurückzulegen“, auf das Sie im Alter zugreifen müssen. Und es geht nicht nur darum, dass ich persönlich gut versorgt bin. Wir klären gemeinsam alle Fragen, ich zeige Ihnen Chancen und Risiken auf und entwickle mit Ihnen gemeinsam einen individuellen Plan, Ihre Ziele zu erreichen.

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